L’autorità di condotta finanziaria estenderà le sue regole che regolano il bullismo e la discriminazione oltre il settore bancario.
Ciò significa che un grave bullismo o molestia, noto anche come “cattiva condotta non finanziaria”, equivarrebbe a una violazione della condotta per consulenti finanziari o ruoli simili.
Dal 1 ° settembre 2026, le attuali regole della FCA sulla cattiva condotta non finanziaria si estenderanno a circa 37.000 aziende regolamentate, ha detto.
In precedenza, non era chiaro quando questi tipi di comportamenti equivalgono a una violazione delle regole di condotta in un’azienda diversa da una banca.
In base alle regole proposte, i casi gravi e comprovati di scarso comportamento personale dovranno anche essere condivisi nei riferimenti normativi, rendendo più difficile per gli individui evitare le conseguenze quando si spostano da un’azienda a azienda.
La FCA ha aggiornato la sua bozza di guida riguardante il modo in cui le aziende dovrebbero prendere in considerazione una cattiva condotta non finanziaria quando si valuta se qualcuno è “in forma e corretta” a lavorare nei servizi finanziari.
Ciò include casi come il modo in cui i dipendenti usano i social media e “la rilevanza del comportamento nella vita privata e personale”.
Una consultazione sul progetto di guida è aperta fino al 10 settembre 2025.
L’anno scorso, un sondaggio condotto dalla FCA ha rilevato che il bullismo, le molestie sessuali e la discriminazione erano le preoccupazioni di cattiva condotta personale più comunemente registrate nel settore finanziario del Regno Unito.
Tuttavia, all’inizio di quest’anno, il regolatore ha affermato che i piani per “nominare e vergognare” le aziende del Regno Unito sulla cattiva condotta non finanziaria sarebbero stati demoliti. Ciò accadrebbe solo in “circostanze eccezionali”, ha detto.
La FCA ha inoltre indicato che non duplicherà gli obblighi legali esistenti per i datori di lavoro nel settore, come la legge sulla protezione dei lavoratori, che pone un dovere legale sui datori di lavoro per garantire che proteggano i lavoratori dalle molestie sessuali di terze parti.
Sarah Pritchard, vice amministratore delegato della FCA, ha dichiarato: “Troppo spesso quando vediamo problemi sul mercato, ci sono fallimenti culturali nelle aziende.
“Il comportamento come il bullismo o le molestie che non si sfidano è una delle bandiere più rosse: una cultura in cui ciò si verifica può sollevare domande sul processo decisionale di un’azienda e sulla gestione del rischio.
“Le nostre nuove regole aiuteranno a guidare la coerenza in tutto il settore e a supportare la stragrande maggioranza delle imprese che vogliono fare la cosa giusta per approfondire la fiducia nei servizi finanziari.”
Emma Cocker, senior associata del team di lavoro presso lo studio legale Lawrence Stephens, ha dichiarato: “Per troppo tempo c’è stata una discrepanza tra ciò che dicono le regole della FCA sulla cattiva condotta non finanziaria e ciò che è stato effettivamente detto e fatto su tale comportamento.
“In base a queste nuove linee guida, lo scarso comportamento personale sarà trattato allo stesso modo della cattiva condotta finanziaria, il che significa che dovrà essere condiviso nei riferimenti normativi alla FCA.
“Oltre alle implicazioni sugli individui, le nuove regole aiuteranno il regolatore a individuare fallimenti culturali nelle imprese, il che a sua volta aiuta a identificare casi di scarso processo decisionale e gestione del rischio, entrambe le quali sono qualità di vitale importanti in questo settore.”
Tuttavia, James Alleyn, partner del team di regolamentazione dei servizi finanziari di Kingsley Napley, ha dichiarato che è stato “deludente” che le proposte rimangano in consultazione.
“Data la grasse posizione della FCA sulla cattiva condotta non finanziaria prima, è deludente che stia intraprendendo un’altra consultazione, abbia annaffiato le sue precedenti proposte e deve ancora pubblicare una guida dettagliata.
“Dato che le nuove regole arrivano dal 2026, questo sarà preoccupante per molti nella comunità regolamentata. È difficile concludere che questo è qualcosa di diverso dal regolatore che mette la crescita economica prima della necessità di certezza normativa.”