Ruth Christy e Paul Fontes evidenziano le questioni relative alla denuncia di irregolarità e analizzano gli sviluppi nel settore dei servizi finanziari.
Il 18 dicembre 2024, il deputato Gareth Snell è diventato l’ultimo attivista a presentare al Parlamento un nuovo disegno di legge sulla denuncia di irregolarità, con l’obiettivo di rafforzare le leggi sulla denuncia di irregolarità introdotte per la prima volta nel 1998. Le richieste di modifiche alla legge hanno guadagnato terreno da quando movimenti come #MeToo, con due progetti di legge di deputati privati presentati al Parlamento recentemente nel 2022 e nel gennaio 2024.
Quest’ultimo disegno di legge sarà esaminato dal Parlamento nell’aprile 2025. I progetti di legge dei membri privati spesso non compaiono nello statuto, ma anche se questo disegno di legge fallisse, ciò è indicativo della maggiore attenzione di legislatori e regolatori sulla denuncia delle irregolarità.
Le modifiche recenti e proposte alla legge, un flusso continuo di notizie di illeciti da parte della stampa e, in alcuni casi, il trattamento di coloro che li segnalano, hanno evidenziato la necessità urgente di migliorare i sistemi di denuncia delle irregolarità. Ciò ha persino portato alcuni a sostenere la necessità di incentivi finanziari per incoraggiare gli informatori a farsi avanti.
Lezioni da imparare dai servizi finanziari
Nel settore dei servizi finanziari, la denuncia delle irregolarità è stata una delle priorità fin dalla crisi finanziaria del 2008 e da una serie di successivi scandali, inchieste e risultati normativi.
La protezione degli informatori è sancita dall’Employment Rights Act del 1996, con l’accento posto sui “lavoratori” che denunciano atti illeciti ai datori di lavoro, ad altre “persone responsabili” e alle “persone prescritte”. La Financial Conduct Authority (FCA) e la Prudential Regulatory Authority (PRA) sono entrambe “persone prescritte”.
Gli informatori che effettuano segnalazioni qualificate alla FCA o alla PRA sono protetti dal licenziamento o da altri trattamenti pregiudizievoli a condizione che ritengano ragionevolmente che l’illecito rientri nell’ambito di competenza delle autorità di regolamentazione e che la loro divulgazione sia sostanzialmente vera.
Inoltre, le regole della FCA chiariscono che considerano qualsiasi trattamento dannoso di un informatore da parte di qualsiasi azienda regolamentata come una questione seria che può mettere in dubbio l’idoneità e la correttezza dell’azienda o dei relativi membri del personale.
Inoltre, alcune aziende (comprese le banche, le società di costruzione e gli assicuratori più grandi) devono disporre di modalità adeguate ed efficaci per la divulgazione delle preoccupazioni segnalabili da parte degli informatori (incluso chiarire a tutto il personale che possono segnalare tali preoccupazioni direttamente alla FCA o PRA) e deve organizzare corsi di formazione per tutto il personale del Regno Unito.
Inchiesta sul sessismo in città
Le denunce nei servizi finanziari sono state oggetto di un’analisi particolare nel 2023 a seguito dell’indagine Sexism in the City del Comitato del Tesoro che ha esaminato gli ostacoli affrontati dalle donne nel settore, tra cui divari retributivi di genere, molestie sessuali e misoginia.
Ha concluso che erano stati fatti pochi progressi da un’indagine simile nel 2018 ed è rimasto “sconvolto” dalle testimonianze di molestie sessuali all’interno del settore. Ha appreso che i processi di denuncia nelle aziende sono spesso inefficaci nel contrastare comportamenti scorretti o nel proteggere coloro che denunciano molestie sessuali e ha raccomandato al governo di rafforzare le leggi sulla denuncia.
L’allora governo stava effettuando una revisione generale delle leggi sulla denuncia di irregolarità, ma i suoi risultati non furono mai pubblicati.
L’indagine ha inoltre raccomandato alla FCA di lanciare una campagna di sensibilizzazione sulla sua linea di denuncia e di chiarire che nulla in un accordo di non divulgazione (NDA) impedisce a un individuo di denunciare molestie. L’indagine ha raccomandato di raccogliere dati sulla portata dell’uso delle NDA in casi di cattiva condotta non finanziaria (ad esempio bullismo, molestie e discriminazione) per considerare prove per ulteriori azioni.
Cattiva condotta non finanziaria
Nell’ottobre 2024 la FCA ha pubblicato i risultati del suo sondaggio condotto su oltre 1.000 banche, broker e assicuratori all’ingrosso sul modo in cui tali aziende hanno registrato e gestito le accuse di cattiva condotta non finanziaria.
I risultati hanno compreso il fatto che, mentre nelle banche la denuncia di irregolarità era un modo comune per identificare episodi di cattiva condotta, le politiche di denuncia non erano in vigore in tutte le aziende intervistate. La FCA ha dichiarato che si aspetta che le aziende utilizzino i dati dell’indagine per riflettere se i propri processi, procedure e controlli siano sufficientemente solidi da consentire loro di rilevare e affrontare i comportamenti scorretti.
L’indagine sarà seguita da nuove norme normative della FCA sulla cattiva condotta non finanziaria previste per l’inizio del 2025, quindi ora è il momento opportuno per le società di servizi finanziari di valutare i propri accordi di denuncia e garantire che forniscano uno strumento efficace per identificare la cattiva condotta.
Implicazioni per tutti i datori di lavoro
In effetti, con l’introduzione del nuovo obbligo per tutti i datori di lavoro di adottare misure ragionevoli per prevenire le molestie sessuali e la necessità, ai sensi dell’Economic Corporate Crime and Transparency Act 2023, di disporre di procedure ragionevoli per prevenire le frodi, ora è un buon momento per tutti organizzazioni a rivedere l’efficacia delle loro procedure di segnalazione.
Tutti i datori di lavoro possono imparare lezioni sulla riluttanza dei lavoratori a denunciare eventuali illeciti. Indipendentemente dal fatto che l’ultimo disegno di legge diventi legge o meno, tutti i datori di lavoro devono garantire che le loro politiche di denuncia siano ben pubblicizzate, realmente sostenute dall’alto e che gli informatori non subiscano ritorsioni.
A meno che i datori di lavoro non riescano a dimostrare che stanno facendo le cose nel modo giusto, ad un certo punto è probabile che verranno emanate ulteriori leggi e regolamenti e potremmo persino vedere l’introduzione di premi finanziari per gli informatori.