Breve immersione:

  • I dipendenti continuano a visualizzare le loro probabilità di avere un pensionamento confortevole con incertezza anche se si fidano della guida finanziaria che ricevono dalle risorse fornite dai datori di lavoro, secondo un recente sondaggio condotto dal broker assicurativo NFP di proprietà di Aon.
  • NFP ha rilevato che l’89% dei dipendenti si fida dei consulenti finanziari forniti dal datore di lavoro e il 62% ha affermato di trovare particolarmente utili gli incontri individuali con professionisti finanziari. Tuttavia, il 69% ha affermato di non essere sicuro di poter andare in pensione comodamente e il 24% ritiene di non avere abbastanza soldi per investire o di non guadagnare abbastanza per farlo.
  • I risultati arrivano mentre una quota crescente di lavoratori statunitensi è “fuori strada” per la pensione, ha affermato NFP. Ma l’azienda ha anche notato un calo di consapevolezza e comprensione delle risorse sponsorizzate dai datori di lavoro che potrebbero essere affrontate con linee guida più chiare e sensibilizzazione dei datori di lavoro.

Informazioni sull’immersione:

NFP ha affermato che la sua analisi ha dimostrato che l’impegno è il principale ostacolo alla preparazione dei dipendenti alla pensione, piuttosto che la fiducia. Ha osservato che le preoccupazioni sulla preparazione finanziaria sono solo una parte di ciò che impedisce ai lavoratori di impegnarsi con i consulenti. Altre preoccupazioni includono il pagamento di commissioni e l’incertezza generale sul valore che può fornire parlare con un consulente.

Tuttavia, l’84% degli intervistati ha affermato che prenderebbe in considerazione la possibilità di lavorare con un consulente se ne avesse l’opportunità, cosa che secondo NFP dimostra l’effettivo livello di interesse che i dipendenti hanno per le risorse fornite dal datore di lavoro.

“Ciò che vediamo costantemente è che i dipendenti che interagiscono con un professionista finanziario, anche una sola volta, prendono decisioni più sicure in futuro”, ha affermato Stephen Jans, leader nazionale della gestione patrimoniale presso NFP, in un comunicato stampa che divulga i risultati. “Quella prima conversazione spesso cambia il modo in cui i dipendenti affrontano il loro futuro finanziario.”

Ricerche precedenti, incluso un rapporto del 2023 della piattaforma di risparmio online Vestwell, supportano l’idea che i dipendenti vogliono che i datori di lavoro siano coinvolti nel loro pensionamento. Ma esiste anche una preoccupazione più ampia che le due parti non siano sulla stessa lunghezza d’onda per quanto riguarda l’effettiva preparazione al pensionamento. Un rapporto della PNC Bank del 2024, ad esempio, ha rilevato che meno della metà dei lavoratori intervistati credevano di essere pronti per la pensionerispetto al 78% dei datori di lavoro.

Un nuovo approccio potrebbe essere tempestivo dato che il 68% dei lavoratori statunitensi prevede di raggiungere tale obiettivo età pensionabile senza abbastanza soldi salvati, secondo un sondaggio del Transamerica Institute del 2025. Questa percentuale potrebbe essere ancora più alta nel 2026, secondo NFP, che ha anche scoperto che tra i lavoratori di età pari o superiore a 55 anni, il 41% si aspetta che la previdenza sociale sia la loro principale fonte di reddito pensionistico.

I datori di lavoro potrebbero aver bisogno di migliorare spiegare la realtà della pensione ai dipendenti in modo da prepararli al meglio, hanno detto in precedenza fonti a HR Dive. Questo lavoro può includere la fornitura di informazioni sull’importanza del risparmio composto, la pianificazione delle spese sanitarie e la definizione delle aspettative sul reddito annuo dopo il pensionamento.