Breve immersione:

  • Cigna non ha discriminato un paziente da parte sua rifiutandosi di coprire i suoi farmaci dimagranti poiché non ha sostenuto in modo plausibile che la sua obesità fosse una disabilità, la prima Corte d’Appello del Circuito degli Stati Uniti si è riunita giovedì (Whittemore contro Cigna Health and Life Insurance Co.).
  • Sostenendo una decisione del tribunale distrettuale, il 1° Circuito ha stabilito che la querelante “si limita a delineare il potenziale impatto dell’obesità” sulla salute individuale quando ha esposto le complicazioni legate alla condizione, ma “non è riuscita a fornire un supporto adeguato alle sue accuse secondo cui la sua obesità limita sostanzialmente una o più attività importanti della vita”.
  • Il caso, e un altro simile, ha mostrato “una possibile reticenza dei tribunali ad accettare il presunto stato di disabilità di individui con diagnosi di obesità”, secondo un’analisi di Groom Law Group.

Informazioni sull’immersione:

Whittemore contro Cigna è stata depositata per la prima volta presso un tribunale distrettuale del Maine nel giugno 2024. La querelante era iscritta a un piano sanitario amministrato da Cigna attraverso il suo impiego presso il sistema dell’Università del Maine. Ha fatto causa ai sensi della Sezione 1557 dell’Affordable Care Act, che protegge le persone con disabilità dalla discriminazione nella progettazione e nell’amministrazione della loro copertura sanitaria.

Come ha osservato il 1° Circuito, la Sezione 1557 prende in prestito dalla Sezione 504 del Rehabilitation Act e la definizione di “disabilità” dell’Americans with Disabilities Act – una “menomazione fisica o mentale che limita sostanzialmente una o più attività importanti della vita”.

Sebbene la ricorrente abbia affermato che la sua obesità “limita sostanzialmente le principali attività della vita come camminare, stare in piedi e dormire” e che lei “è sostanzialmente limitata rispetto alla maggior parte delle persone nella popolazione generale”, il 1° Circuito ha ritenuto che le sue accuse fossero “conclusive” e “si limitavano a recitare le principali attività della vita ai sensi dell’ADA senza fornire alcun supporto fattuale” sul suo caso specifico.

Oltre ai tribunali che potrebbero richiedere argomentazioni rigorose per dimostrare che l’obesità è una disabilità, il Groom Law Group ha osservato che “anche se un tribunale dovesse stabilire che gli individui obesi sono presumibilmente disabili, i tribunali potrebbero essere ancora scettici riguardo alle argomentazioni – come lo è stato il Distretto del Maine – secondo cui le esclusioni per il trattamento di perdita di peso possono essere considerate un indicatore dell’obesità”.

Con la diffusione dell’uso dei farmaci GLP-1, i datori di lavoro hanno difficoltà a decidere se dovrebbero o meno farlo offrire piani medici che ne coprono i costi. Presto, però, potrebbero non avere più scelta, come probabilmente lo sarà per tutte le compagnie di assicurazione che copre l’uso del GLP-1 per la perdita di pesosecondo un professionista assicurativo che ha risposto a un sondaggio KFF nella seconda metà del 2025.

Tuttavia, a lungo termine la spesa potrebbe bilanciarsi; un rapporto di Aon pubblicato a gennaio ha rilevato che i lavoratori uso prolungato di GLP-1 possono effettivamente ridurre nel tempo i costi sanitari dei datori di lavoro.