Bullismo, molestie sessuali e discriminazione sono le preoccupazioni di cattiva condotta personale più comunemente registrate nel settore finanziario del Regno Unito, ha rilevato la Financial Conduct Authority (FCA).
L’indagine della FCA, Culture and Non-Financial Misconduct, è stata progettata per aiutarla a comprendere meglio come le banche di investimento, i broker e gli assicuratori all’ingrosso registrano e gestiscono le accuse di cattiva condotta non finanziaria, come bullismo, molestie sessuali e discriminazione.
L’indagine condotta su oltre 1.000 aziende ha rilevato che il numero di denunce segnalate è aumentato tra il 2021 e il 2023 ma, affermano gli autori, un numero elevato di denunce potrebbe essere un indicatore di una cultura sana in cui le persone sentono di poter parlare apertamente, fiduciose che lo saranno. ascoltato. Un basso tasso di segnalazione può indicare il contrario.
Nei tre anni coperti dall’indagine, il bullismo e le molestie sessuali (26%) e la discriminazione (23%) sono state le preoccupazioni più registrate.
Tuttavia, l’ampio “altro” gruppo di preoccupazioni (41%) ha indicato agli autori quanto fosse difficile classificare i problemi di cattiva condotta personale.
La FCA ha individuato una serie di meccanismi attraverso i quali le aziende identificano le preoccupazioni. Alcune aziende utilizzavano i propri sistemi interni per identificare potenziali problemi, sebbene i processi formali e la denuncia di irregolarità fossero i metodi di rilevamento più diffusi.
I risultati sono stati condivisi per consentire alle aziende di confrontare la propria rendicontazione con questa analisi tra pari e valutare se i loro processi di segnalazione e indagine su possibili comportamenti illeciti non finanziari rimangono adeguati, ha affermato la FCA. Le associazioni di categoria svolgerebbero un ruolo chiave nel coordinare le analisi e le azioni a livello di settore.
Le aziende stanno ancora lavorando duramente, e in alcuni casi faticando, per fare le cose per bene in quelle che sono situazioni spesso complesse e sfumate. Le aziende devono considerare sia l’idoneità che la correttezza e le regole di condotta” – Jill Lorimer, Kingsley Napley
Sarah Pritchard, direttore esecutivo dei mercati e dei mercati internazionali di FCA, ha dichiarato: “Vogliamo che questi dati supportino le società finanziarie fornendo ai loro team di gestione e ai consigli di amministrazione l’opportunità di considerare se si distinguono e, in caso affermativo, perché ciò potrebbe accadere. I dati richiedono contesto e un’attenta interpretazione. Ma, essendo trasparenti, speriamo che le società finanziarie possano confrontarsi con i loro pari”.
Jill Lorimer, partner del team di regolamentazione dei servizi finanziari di Kingsley Napley, ha affermato che la FCA considera la cultura di un’azienda assolutamente essenziale per “incoraggiare i comportamenti giusti” e “aiutare a identificare esempi di comportamenti controinclusivi”. Ha aggiunto: “È anche desideroso di sfidare eventuali preoccupazioni rimanenti sul fatto che si tratti di questioni puramente legate alle risorse umane piuttosto che questioni che riguardano il cuore della conformità normativa di un’azienda”.
Lorimer ha affermato che i risultati del sondaggio rappresentano una crescente consapevolezza di cosa fosse la cattiva condotta non finanziaria.
“Tuttavia”, ha aggiunto, “secondo la nostra esperienza, le aziende stanno ancora lavorando duramente, e in alcuni casi faticando, per fare le cose per bene in quelle che sono spesso situazioni complesse e sfumate. Le aziende devono considerare sia l’idoneità che la correttezza e le regole di condotta. Sbagliare può avere conseguenze pesanti. È particolarmente impegnativo per le aziende più piccole che non dispongono di significative risorse legali e di conformità interne, o addirittura di una ricchezza di precedenti sotto forma di esempi precedenti su cui fare affidamento.
“La maggior parte delle aziende comprende ormai che la FCA vuole guidare il cambiamento nel settore dei servizi finanziari introducendo comportamenti come il bullismo, le molestie e la discriminazione nella sua rete normativa. Tuttavia, hanno ancora bisogno di indicazioni pratiche su quando coinvolgere il regolatore e su come navigare in questo nuovo territorio”.
Le aziende hanno urgentemente bisogno della pubblicazione delle nuove regole della FCA in questo settore, che erano attese a breve, ha aggiunto Lorimer.
I Lloyds di Londra stanno cercando di istituire un nuovo quadro sulla cattiva condotta personale che rispecchi le misure della FCA. La consultazione sulla questione si concluderà a dicembre.