Breve immersione:

  • La pensione sembra essere fuori portata per molti lavoratori della Gen X: il 19% dei Gen Xers non aspettarti di andare mai in pensione completamentesecondo un rapporto Zety pubblicato mercoledì, con un altro 19% che prevede di lavorare ben oltre i 68 anni. Zety ha intervistato oltre 1.000 lavoratori della generazione X per le prospettive del suo rapporto sulla finanza generazionale.
  • Perché i sogni di pensionamento stanno scivolando via? La maggior parte degli intervistati ha attribuito la colpa all’attuale stato dell’inflazione, più che allo sconvolgimento economico del COVID-19 o alla crisi finanziaria del 2008.
  • Secondo il rapporto, la Generazione X sta adeguando di conseguenza il proprio comportamento finanziario. Tuttavia, secondo un esperto di pensionamento, c’è ancora un’opportunità per le risorse umane di intervenire e aiutare i lavoratori a sentirsi responsabilizzati prima della pensione.

Informazioni sull’immersione:

Zety ha sottolineato come lo stato attuale dell’economia renda “la sopravvivenza quotidiana una sfida” per molti membri della Gen X: il 36% ha detto a Zety che il proprio reddito copre solo le spese, e il 22% ha affermato che il proprio reddito non è abbastanza ampio per farlo.

In risposta, i membri della Gen X stanno trovando il modo di prendere il controllo delle proprie finanze. Quasi la metà ha dichiarato che sta riducendo le proprie spese, il 35% sta lavorando sul proprio debito e circa il 34% sta aumentando i propri risparmi o contributi. Circa un quarto sta aumentando il proprio reddito attraverso attività secondarie e un piccolo numero di intervistati ha affermato che sta rinnovando la propria strategia di investimento.

Nel complesso, più della metà della Generazione X ha affermato di essere preoccupata di non aver risparmiato abbastanza per la pensione. Come possono le risorse umane colmare le lacune?

L’educazione ai benefit o la sua mancanza sembra essere un tema ricorrente nelle conversazioni sulla pensione, soprattutto dal punto di vista delle risorse umane. Secondo un’analisi dei dati del Census Bureau Survey of Income and Program Participation, solo circa la metà dei lavoratori sono impegnarsi con i piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro.

“In un momento in cui gli americani si trovano ad affrontare una crescente crisi di accessibilità“, dobbiamo riconoscere che la pensione dovrebbe essere parte di quella conversazione”, ha affermato il direttore del National Institute on Retirement Security in una dichiarazione all’inizio di quest’anno. “La maggior parte dei programmi pensionistici oggi si basa sul risparmio volontario dei lavoratori, con la tensione tra risparmio e costo di acquisto di una casa, di un asilo nido e di un’università che crea enormi sfide per la classe media”.

Facendo riferimento alla ricerca del NIRS, il direttore ha affermato che questi risultati dimostrano “la fragilità sia delle infrastrutture pensionistiche della nazione che della preparazione alla pensione per la tipica famiglia statunitense”.

Tuttavia, anche i lavoratori che ricevono una guida finanziaria affidabile dalle risorse fornite dal datore di lavoro potrebbero non avere la fiducia necessaria per andare in pensione: il 62% degli intervistati ha dichiarato a NFP, broker assicurativo di proprietà di Aon, che gli incontri individuali con professionisti finanziari sono stati utili, ma il 69% degli intervistati ha comunque affermato di esserlo. incerti di poter andare in pensione comodamente nel rapporto sulle tendenze pensionistiche degli Stati Uniti del 2026 di NFP.

Un altro rapporto suggerisce che quasi la metà degli adulti che lavorano negli Stati Uniti ritiene di averne bisogno 1 milione di dollari per andare in pensione comodamente. In definitiva, come ha detto il direttore del NIRS a HR Dive, le risorse umane dovranno aiutare i dipendenti a farlo aspettative realistiche per la pensione.